2022年12月25日 星期日

2022 戰爭、升息、不景氣

mikeon88發表於 2022-1-5 22:41 


買進ATGE 313股 @32美元

理由:美國最大的私立大學,

Becker學院是美國會計師搖籃,培育70%以上會計師




mikeon88發表於 2022-1-7 22:38 


賣出DEO 82股@212.1美元

賣出RTX 108股@91.0美元

賣出CARR 108股@53.4美元

賣出OTIS 54股@84.8美元

理由:貴了


2014/2/14 DEO買在122.9美元,8年共賺93%,年複利9%

2015/9/8 UTX買在92.2美元,2020年分為RTX+CARR+OTIS

6.3年共賺1.4倍,年複利15%



mikeon88發表於 2022-1-7 23:20 


買進SSUMY 666股@14.9美元

謝謝kaka桑和Curry桑的明牌

理由:日本第四大商社




mikeon88發表於 2022-1-19 10:00 


賣出裕融6張@178元

賣出裕融零股325股@177.5元

理由:貴了


2020/3/24買在90.5元,1.8年共賺1.59倍,年複利68%



mikeon88發表於 2022-1-21 00:42 


買進PRU 87股@114.9美元


買進MITSY 20股@504美元

謝謝kaka桑和Curry桑的明牌


買進EVR 80股@124.36美元

跟阿宏桑的單,謝謝






mikeon88發表於 2022-2-9 22:37 


買進SYF 226股@44.3美元

跟阿宏桑的單,kaka桑的明牌,謝謝




mikeon88發表於 2022-3-10 02:13 


買進C 177股@56.6美元




mikeon88發表於 2022-3-14 22:50 


買進MET 154股@65.12美元




mikeon88發表於 2022-3-21 21:33 


買進HIG 140股@71.7美元

謝謝Curry桑的明牌




mikeon88發表於 2022-3-24 21:56 


買進GS 30股@336.9美元

跟宏比特桑的單,謝謝




mikeon88發表於 2022-3-28 22:25 


買進LNC 150股@67美元

謝謝Alex桑的網頁盈再表




mikeon88發表於 2022-4-8 22:53 

買進AGM 93股@107.57美元
謝謝Alex桑的網頁盈再表



mikeon88發表於 2022-4-8 23:09 

買進R 156股@64.43美元
跟單chunhsieh桑,kaka桑的明牌,謝謝



mikeon88發表於 2022-4-12 02:59 

買進FNF 230股@43.6美元
謝謝pho.king同學的介紹,第一次聽到title insurance。

雖然顧慮美國房地產有升息的壓力,可是預期報酬率25%太便宜了,還是下了買單。



mikeon88發表於 2022-4-26 12:07 

買進華固6張@91元
理由:裕融和潤泰全給我的靈感,
今年高股息股都會大漲



mikeon88發表於 2022-5-13 09:55
 
加碼新產(2850)10張@50.8元



mikeon88發表於 2022-5-31 21:32 

買進MFC 530股@18.3美金
謝謝王聿媃桑的明牌



mikeon88發表於 2022-6-14 22:10 

買進ALLY 287股@34.65美元
老巴新進持股



mikeon88發表於 2022-6-21 21:38
 
買進CM 198股@50.58美元
謝謝阿宏桑的明牌



mikeon88發表於 2022-6-24 09:13 

加碼華固6張@86.53元台幣
總共買了12張
本月美國升息3碼,台灣僅半碼



mikeon88 發表於 2022-7-19 12:51
 
賣出中再保24張@24.7元
因防疫保單損失慘重已準備增資
謝謝雜工桑、Joshua桑和羅桑通報

2021/3/2買在23.19元,1.4年共賺了20%,年複利14%


mikeon88發表於 2022-8-10 21:41 

買進CACC 18股@562美元
謝謝tcf127桑、pinkdavid桑、kaka桑



aiwheat發表於 2022-8-14 17:18 




mikeon88發表於 2022-8-14 17:20 

若這個預測為真,股票可以抱到明年2Q


mikeon88發表於 2022-8-17 21:32 

買進COF 88股@113.15美元
跟jcl0102桑的單,kaka桑的明牌,謝謝



mikeon88發表於 2022-8-25 22:38 

買進SPR 300股@33.21美元
跟王聿媃桑和Curry桑的單,Yvens桑的明牌,謝謝



mikeon88發表於 2022-10-26 10:32 

加碼中租 4張@142元
加碼新產 12張@42.9元




mikeon88發表於 2022-10-27 11:19 

買進中信金 50張@20.6元
跟阿宏桑的單,謝謝



mikeon88發表於 2022-10-27 19:03 

我美股一單位買1萬美金,約30萬元台幣,
總淨值近5千萬元台幣,
即一單位持股才0.6%,
約若台股的買賣成本0.585%(=0.1425%手續費x2+0.3%交易稅)。
換言之,即便踩到地雷一檔持股賠光了,
也只是賠了總淨值一次交易成本而已,
所以實在不值得為個別持股傷神,
我主張買了就不要照顧,抱到貴才賣。
省下看盤時間去吃喝玩樂享受人生。


mikeon88發表於 2022-10-28 19:59 

我開了複委託,原台股凱基證券的戶頭。
本周二加碼台股時驚動了營業員來電關心我這個靜止戶,
閒聊間請她幫忙開了戶,
還給我優惠費率0.3%手續費。

複委託可以解決我一項困擾,
在台灣的現金不想匯到美國,
而台股又找不到太多便宜好股時
可藉本戶買美股。


mikeon88發表於 2022-11-23 10:28 

買進中再保56張@17.73元
重新看好產險股,最壞時期已過,
而且保險業是羊毛出在羊身上,
今年慘賠之後即會調高保費,未來3年獲利將明顯成長



mikeon88發表於 2022-12-13 22:35 

買進BAC 302股@33.56美元
謝謝阿宏桑推薦



1. 海外所得少於100萬元台幣免申報
2. 國內所得+海外所得超過670萬元台幣,
先扣除670萬元後,再就其餘額按20%稅率計算基本稅額。
3. 國內所得越高,可節稅金額越小
4. 每年11-12月可將獲利較高持股
即便未達貴價也同時一賣一買,
以防集中在同一年度超過670萬元台幣免稅額。
在一賣一買時必須特別小心以免賣低買高。

2022-11-7 
賣出HCA 144股@210.95美元 
買進HCA 144股@213.48美元

2022-11-14 

賣出AFL 344@70.31美元

買進AFL 344@70.55美元

賣出AZO 20@2,450美元

買進AZO 20@2,448美元


2022-12-13

賣出MCK 66股@370.79美元

買進MCK 66股@370.48美元

賣出JPM 168股@135.41美元

買進JPM 168股@135.25美元

賣出GD 150股@249.15美元

買進GD 150股@249.78美元



tevii0326發表於 2022-12-14 08:28 


Mike桑持續穩定的績效真是驚人 

即便是熊市也能如一盞明燈般引領眾學生們前行 !



 mikeon88發表於 2022-12-14 08:53 


我們在實證統計學的大數法則:

樣本數越大的平均數越趨近母體的平均值


從預期報酬率大於15%的好公司選了100多支,

最終的結果也將趨近15%



mikeon88發表於 2022-12-21 12:37 


吃了一驚,今年投信績效這麼慘,1/4到1/3資產不見了


https://news.cnyes.com/news/id/5042803




宏比特發表於 2022-12-24 11:28 


我們巴班的長期績效真的都很不錯,

像我的BAC持股最早是在20204月低點買的,

如果是去年或今年初才買美國金融股,

放到現在還是套牢中


我們敢在低點進場多種果樹,

又能長抱到GDP的高點再減碼,

實在是很感謝巴班的這套理論和公開持股的做法。

我分享給一些朋友,他們都不是笨笨的那種人,

但是可以理解他們為何聽不懂做不到我們現在正在做的事情。



2022年小賺5%

道瓊 -9%

S&P500 -20%

Nasdaq -33%

台指 -23%


感謝同學無私分享明牌,我們會一起成為有錢人,億來億去

謝謝美金升值

謝謝巴爺爺神功

感謝祖宗保佑









2022年12月21日 星期三

買垃圾債領息退休?

u810667發表於 2021-2-19 10:44 


所以雖然09年跟著mike一起投資美股,但也沒有很好。

自從手續費19年取消後,績效就好多了越種越分散,

會長大的果樹才加碼,不會長大的甚至會滅他。

最近增加一些公司債

(在台灣要手續費管理費而且起跳10,000美金

在嘉信這些都不用喔)

每個月都可以領息退休。

也非常同意Mike提醒我們股票比房屋好很多。謝謝

  


mikeon88發表於 2021-2-19 10:51 


買公司債只會讓妳的績效更平庸

利率這麼低,未來可能升息,此時買債券容易套在高點,

誰教妳買債券的?



mikeon88發表於 2021-2-19 11:53 


美英法德等國5年公債殖利率不到1%

公司債2%不到,垃圾債才有3%以上,

覺得自己績效不好的人怎麼會認為買債券好?




u810667發表於 2021-2-19 12:49 


是的。因為常常買到一些股票績效普通而且股息課稅30%,

於是就思考往公司債,且債息不課稅

搭配些投資等級的公司債+盈再表檢視。

像現在股市也不敢加碼,

債券也一樣分散搭配短期(7年內到期)和中長期(10-30)

疫情影響的公司債像cxw ba dds hsbc c F dal bud

也有生技的abbv amgn,

10年期公債連動的A評等價格確有影響(但是一點點),

雖整體價格不太動,但平均配息有6%左右,

更希望能降低整體波動度,

公司債也是和股票一樣隨時賣就能變現,進可攻退可守,

而且最近30年每次遇到股災都是QE撒錢,

利率只見越來越低,覺得好的公司債息也會愈發愈低

 


mikeon88發表於 2021-2-19 12:55 


殖利率6%是垃圾債

妳上了別人的課就不要在此發言,

觀念錯得一蹋糊塗

妳跟我無關了



pho.king發表於 2021-2-19 13:54 


Mike有說,股票最主要是賺價差。

因股息遭課稅30%而轉往高收益債,這樣不奇怪?

股票等便宜再買,多買幾支/多種果樹,

就可以達到你要的目標了。

更何況高收益債買的時機要看當下殖利率及其利差,

當前低利環境,兩個都處於低位,不合適。


高收益債走勢就跟股票一樣,買股票就好啦!



mikeon88發表於 2021-2-19 15:34 


預期報酬率15%的績優股跟殖利率6%的垃圾債,

買哪一個好?

這麼簡單的問題居然還要花時間討論!

是怎樣庸醫教出這麼可笑的觀念?

只有6%還妄想財富自由?



mikeon88發表於 2021-2-19 15:48 


6%殖利率實際執行起來是低於6%

因為妳不會抱10年。


而且若抱10年垃圾債機會成本損失將更大,

15%的績效股早就賺3倍了。



mikeon88發表於 2021-2-19 15:56 


6%垃圾債如何進可攻退可守?

10年最好就是一年6%如何攻?

如果半途賣掉轉去買股票,那進攻的是靠股票也非垃圾債,

進可攻退可守?說得好聽,胡弄別人罷了。



dashinlin發表於 2021-2-20 19:09 


我跟老婆說去年至今獲利上百萬

我老婆也都說沒賣不算

我不知要怎回

她以前大買的儲蓄險近期到期了

才發現當初所謂年抱酬三%

根本實際上不到一%

儲蓄險所謂的宣告利率實際上是預期報酬率

太信任業務員了

還是巴班學來的東西比較可靠



雜工發表於 2021-2-20 21:38 


如果聽了看了Mike桑的話語,

心裡不舒服或覺得自尊受損,

跟自己的理念和價值觀衝突,

內心的情緒也跟著上來時,

那麼可能仍然還在困境之中。


學生我無法說什麼,

畢竟我自己親自走過自以為是的路,

轉身回頭已然虛耗八年光陰,下場悽慘。


依稀記得電話中求救於Mike桑,

Mike桑罵學生我的一席話震聾發聵,猶如醍醐灌頂,

突然被敲醒,令學生我茅塞頓開。



 mikeon88發表於 2021-2-20 21:46 


因為同學正走上歧路,

不發獅子吼拉不回來。

我不能眼睜睜見同學此生與財富自由無緣



mikeon88發表於 2021-2-20 22:01 


ETF績效說有10%,綠角在今周刊承認他只有4%

垃圾債6%抱不到最後可能不到3%

儲蓄險宣告利率3%,實際存下來僅1%

這就是連投資專家都不懂或者不敢告訴你的真相!


要靠這些東西領息退休根本痴人說夢。



mikeon88發表於 2021-2-21 13:55 


每年再平衡和降低波動率策略是從國外的書抄來的,

囫圇吞棗,不知驗證



Curry發表於 2021-2-21 14:33 


雜工桑這些都過去了

我們會一起億來億去~



雜工發表於 2021-2-21 14:58 


我所指的是當Mike桑獅子吼直指核心時,

許多同學因此覺得面子掛不住或自尊心受損,

不是離開,不然就是不敢再發言,

卻不去找自己的問題出在哪裡,

仍堅持著自己的堅持。

當,有一天,遇到痛到不能再痛時,

或許才會回頭吧!

我就是八年後回頭的其中一個。


我不敢講的事是,

我也買過高收益債、投資型保單、對沖基金,在我的投資組合裡。

2007碰到雷曼風暴,損失六成時,才知道大錯特錯。

其他同學不是我,應該不會像我這麼倒楣!

可能金融風暴的災難一輩子都不會發生在他們身上。



mikeon88發表於 2021-2-22 09:49 


2年前一位巴班新同學在討論區問我,

他為了確保本金安全,想先買債券領息再投資。

我回:債息跟股票除息一樣,都是從你自己的肉割下來配給你的,

要填息才真正賺到息。


而債券跟股票都有漲跌,

他想買的高殖利率垃圾債,

跌起來不輸股票,本金仍然不安全。


當時我和顏悅色跟他解釋,耐住性子未發獅子吼,

結果他大概以為我不懂債券,

從此沒再出現過,跟財神爺擦身而過了。



mikeon88發表於 2021-2-22 10:01 


我最痛苦的是投資都是很簡單的道理,三歲小孩皆知,

為何很多人聽不懂,即便我直接點破了。



mikeon88發表於 2021-2-22 10:08 


重複一下我的名言:

人碰到投資就會變笨

越自以為聰明專業的人越學不會巴菲特。



雜工發表於 2021-2-22 10:47 


未上過Mike桑的課前,我買債券時,

也被投資顧問和坊間資料弄得信以為真,

以為股債不同步,保證可以保本,

碰到雷曼風暴,債券的狂跌比股票還可怕,

當股市慢慢回升回溫,股價上來了,

這些高收益債很多不知道到那邊去了,

理財顧問在這一波大洗盤,

被臭罵、自殺、逃之夭夭,比比皆是,

我自己證明了,股債非不同步,

我自己也證明了,投資產生鉅額損失時,

沒有人能救你,也沒有人會填補你的損失。



小小力發表於 2021-2-22 11:19 


投資市場..從來都是筊杯 

只有 mikon老師弄成一切SOP 


感謝老師 !! 感謝盈在表 !!!!!!!!



阿宏發表於 2021-2-22 12:38 


雜工桑字字血淚分享出來,

等同為大家經歷了這一切,感謝。

個人在年輕時,部分積蓄買了基金,結果腰斬。

以為交給專業準沒錯,

但事實上手續費、管理費一定會扣,不用你操心外,

其他都交給你和市場自行決定,

你買入時的單位淨值已決定了你的績效,

你通常也會買在高點(因市場一片樂觀)

基金管理公司,沒有提供你任何服務,

也不會對你的資產跌價負責。

提醒大家,現在這個時候,

理專都會拿過去一年,半年的績效來鼓吹,

千萬別入坑啊。



kuenhsieh發表於 2021-2-22 14:29 


關於高收益債跌幅不輸股票這事有相當深刻的經驗

在去年三月時市值大幅滑落,

原以為債券會起到保護措施,但跌幅只小輸股票而已

債券好處是能到期回歸票面價 (俗稱說的到期保本),

壞處是漲幅沒有股票好,變成跌有份漲沒份

所以這再次驗證mike桑的觀點正確。


當然會買債券的人一定有他的考量,這個就不另外討論。

附上之前持有債券的慘狀,

已漸漸出清債券,並在去年三四月加入買滿的行列。




mikeon88發表於 2021-2-25 16:40 


U桑應該回去問綠角,

若真如你們所宣稱的ETF年績效10%,債券6%

股債均衡配置,為何綠角的年績效只有4%

一定是綠角買ETF績效僅6%,債券2%,才等於4%

ETF績效跟你買ETF績效是兩回事。


2%的債券現在就可正式宣告妳這輩子跟財富自由無緣,

這是很嚴重的事,要警醒警醒。



mikeon88發表於 2022-12-21 19:44 


回顧本討論串,從2021/2到今天,

令人唏噓,希望有救到同學




kuenhsieh發表於 2022-12-21 10:59


現在很多人看到債券利率這麼高,拼命搶進債券



mikeon88發表於 2022-12-22 09:20 


現在或明年去買債券是不合適的,

Fed已經告訴大家答案了,

明年底可望停止升息,

高利率將持續一段時間,不會立即降息。

亦即明年債券價格將觸底,

但會在谷底徘徊一陣子,不致大幅上漲。


應該買美國金融股才對,

不然將錯失強勢股,徒呼負負。